Các cơ quan quản lý Mỹ đề xuất siết chặt giám sát tiền ảo

Các cơ quan quản lý Mỹ đề xuất siết chặt giám sát tiền ảo

Khánh Lan

(KTSG Online) – Chủ tịch Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed), Jerome Powell hôm 20-5 lên tiếng cảnh báo về rủi ro của tiền ảo đối với sự ổn định của hệ thống tài chính và nói rằng cần phải ban hành các quy định quản lý chặt chẽ hơn đối với tiền ảo. Cùng ngày, Bộ Tài chính Mỹ cho biết giới nhà giàu có thể sử dụng giao dịch tiền ảo để trốn thuế, vì vậy, bộ này muốn các giao dịch tiền ảo có giá trị lớn phải được báo cáo cho cơ quan chức năng.

Fed và Bộ Tài chính Mỹ cảnh báo rủi ro tiền ảo

Các thông báo liên tiếp của giới chức trách Mỹ được đưa ra khi Bitcoin, đồng tiền ảo phổ biến nhất, chứng kiến cú lao dốc 30%, về mức sát 30.000 đô la vào hôm 19-5 sau khi Trung Quốc ra lệnh cấm các tổ chức tài chính và công ty thanh toán cung cấp dịch vụ liên quan tới tiền ảo, đồng thời cảnh báo các nhà đầu tư về rủi ro khi giao dịch đầu cơ tiền ảo.

Tại cuộc thảo luận trực tuyến về chủ đề ngân hàng số hôm 20-5, bên cạnh việc nêu bật những lợi ích tiềm năng của các tiến bộ trong công nghệ tài chính, ông Powell cho biết thêm, tiền ảo “cũng có thể tạo ra những rủi ro tiềm tàng cho  người dùng và những hệ thống tài chính rộng lớn hơn".

Chủ tịch Cục Dự trữ liên bang Mỹ (Fed), Jerome Powell cho rằng tiền ảo có thể gây ra rủi ro đối với sự ổn định của hệ thống tài chính. Ảnh: techstartups

Ông nói: “Khi công nghệ phát triển, chúng ta phải chú ý đến khung quản lý và giám sát thích hợp. Điều này bao gồm việc chú ý đến các nhà sáng tạo ở lĩnh vực thanh toán của khu vực tư nhân, vốn không bị chi phối bởi các thỏa thuận quản lý truyền thống đang được áp dụng cho các ngân hàng, công ty đầu tư và các trung gian tài chính khác."

Phát biểu của ông Powell cho thấy Fed đã buộc phải xem xét tác động của với sự phổ cập và giá trị thị trường đang tăng vọt của các loại tiền tệ phi truyền thống như Bitcoin, đặc biệt là khi Fed đang lên kế hoạch phát triển một phiên bản kỹ thuật số của đô la Mỹ, loại tiền tệ dự trữ của thế giới.

Fed và Bộ Tài chính Mỹ xem các loại tiền ảo hiện có giá trị vốn hóa thị trường khoảng 2.000 tỉ đô la Mỹ giống như tranh nghệ thuật, vàng hoặc các tài sản có tính đầu cơ cao khác.

Bộ Tài chính Mỹ cho biết: “Các loại tiền ảo gây khó khăn lớn đối với hoạt động giám sát các giao dịch đáng ngờ, khi chúng tạo điều kiện thuận lợi cho các hoạt động bất hợp pháp trên diện rộng bao gồm cả trốn thuế".

Bộ này đề xuất bất kỳ doanh nghiệp nào nhận được khoản tiền ảo có giá trị từ 10.000 đô la trở lên đều phải báo cáo cho Sở Thuế vụ Mỹ (IRS) nhằm mục đích giám sát để đánh thuế. Trước đó, IRS yêu cầu các cá nhân khai báo họ có mua bán tiền ảo trong năm 2020 hay không. Giờ đây, cơ quan này còn yêu cầu các cá nhân phải khai báo bất kỳ khoản lợi nhuận thu được từ các giao dịch tiền ảo.

Cũng vào hôm 20-5, Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và sàn giao dịch Mỹ (SEC), Gary Gensler cho biết ông muốn thấy thêm nhiều quy định quản lý đối với các sàn giao dịch tiền ảo, bao gồm cả những sàn chỉ giao dịch Bitcoin và hiện không phải đăng ký hoạt động với SEC. Phát biểu trước Quốc hội Mỹ vào đầu tháng 5, ông Gensler nói rằng việc siết chặt quản lý đối với các sàn giao dịch tiền ảo sẽ giúp bảo vệ các nhà đầu tư và ngăn ngừa thao túng thị trường.

“Chủ tịch Gensler được nhìn nhận là một người ủng hộ đối với tiền ảo vì ông là một cựu giáo sư từng nghiên cứu về tiền ảo, tuy nhiên, phát biểu này của ông có thể khơi dậy trở lại các cuộc tranh luận liên quan đến rủi ro quản lý đối với tiền ảo và các sàn giao dịch tiền ảo”, Ed Mills, nhà phân tích ở Công ty dịch vụ tài chính và ngân hàng đầu tư Raymond James, nhận định. Mills cho rằng trong ngắn hạn, các thông tin này gây rủi ro cho thị trường tiền ảo nhưng trong trung và dài hạn, các quy định quản lý sẽ tạo ra thêm tính hợp pháp cho tiền ảo.

Mỹ xem xét phát hành đồng đô la kỹ thuật số

Chủ tịch Fed, Jerome Powell cho biết Fed sẽ phát hành một tài liệu thảo luận vào mùa hè này về chủ đề thanh toán kỹ thuật số, tập trung vào những lợi ích và rủi ro của việc xây dựng một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, đồng thời sẽ lấy ý kiến đóng góp của công chúng. Ông lưu ý rằng "Cho đến nay, tiền ảo không cung cấp như một cách thức thuận tiện để thực hiện thanh toán vì nhiều yếu tố bao gồm sự biến động giá trị quá lớn của chúng”.

Trong khi Fed và một số nền kinh tế phát triển khác vẫn tiến hành nghiên cứu cách thức vận hành một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương cũng như những tác động của nó, Trung Quốc đã hành động nhanh hơn và đang thử nghiệm một phiên bản kỹ thuật số của đồng nhân dân tệ, với kế hoạch thúc đẩy sử dụng đồng tiền kỹ thuật này trước khi Thế vận hội mùa đông 2022 diễn ra tại Bắc Kinh.

Tháng trước, ông Powell nói rằng Fed sẽ không chạy đua với Trung Quốc để phát hành đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương vì ông cho rằng cách tiếp cận gấp rút như vậy sẽ không có hiệu quả tại Mỹ. Ông nói: “Điều quan trọng hơn là phải làm đúng, thay vì làm nhanh”.

Ngân hàng dự trữ liên bang Boston, 1 trong 12 ngân hàng khu vực của Fed, đang hợp tác với Viện Công nghệ Massachusetts để nghiên cứu phát triển công nghệ có thể sử dụng cho đồng đô la kỹ thuật số và sẽ công bố kết quả nghiên cứu vào quí 3 tới.

Theo Reuters, CNBC