(KTSG Online) - Singapore cùng lúc cấp hai giấy phép cho chi nhánh môi giới DBS Vicker thuộc ngân hàng DBS Bank Ltd và nền tảng giao dịch tiền điện tử Independent Reserve của Úc để cung cấp dịch vụ mã thông báo thanh toán kỹ thuật số. Nhưng cùng lúc, nhà chức trách cũng lập nền tảng số để trao đổi thông tin, trong nỗ lực giúp ngân hàng thương mại chống nạn rửa tiền và tài trợ cho các hoạt động tội phạm.
Trung tâm tiền điện tử của khu vực
Dịch vụ của hai công ty này sẽ bổ sung cho các hoạt động tiền điện tử đang mở rộng tại Singapore khi đảo quốc này tăng cường các dịch vụ tài chính tích hợp cho bitcoin và các tài sản kỹ thuật số chính khác như giao dịch, niêm yết, mã hóa và lưu ký.
Việc chấp thuận cho ngân hàng lớn nhất Đông Nam Á được xem là sự thay đổi chính sách quan trọng của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đối với lĩnh vực được xem là rủi ro và miền đất hứa cho tệ nạn rửa tiền.
Giấy phép sẽ cho phép DBS Vickers, với tư cách là thành viên của sàn giao dịch kỹ thuật số DBS (DDEx), hỗ trợ trực tiếp các nhà quản lý tài sản và các công ty giao dịch mã thông báo thanh toán kỹ thuật số thông qua DDEx.
Việc phê duyệt “cùng với những cải tiến gần đây đối với DDEx như hoạt động suốt ngày đêm kể từ tháng 8, có thể bổ sung vào giá trị giao dịch của DDEx trong những tháng tới và đẩy nhanh đà tăng trưởng cho hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số của DBS”, người đứng đầu thị trường vốn Eng-Kwok Seat Moey của DBS nói trong thông cáo. Vị này cũng là người chủ trì sàn giao dịch số.
Sàn giao dịch kỹ thuật số của DBS, được giới thiệu vào tháng 12 năm ngoái, dự kiến sẽ tăng gấp đôi số lượng người tham gia lên 1.000 người và phát triển số người dùng thêm 20-30% mỗi năm trong ba năm tới.
Sàn giao dịch dành cho các nhà đầu tư định chế và các cá nhân đủ điều kiện, bao gồm cả khách hàng của hãng chứng DBS Vickers và DBS Bank. Họ cung cấp các dịch vụ trao đổi giữa đồng đô la Singapore, đồng đô la Mỹ, đồng đô la Hồng Kông, đồng yen Nhật Bản với bitcoin, ether, bitcoin cash và XRP.
Được thành lập tại Úc vào năm 2013, Independent Reserve mở các hoạt động ở nước ngoài đầu tiên tại Singapore năm 2019 với dịch vụ trao đổi tài sản kỹ thuật số và dịch vụ ngân hàng truyền thống, gồm mảng bán lẻ và doanh nghiệp. Independent Reserve cung cấp các giao dịch từ tiền pháp định đến tiền điện tử của các loại tiền đô Mỹ, Singapore, Úc và New Zealand.
Nền tảng số Cosmic chống nạn rửa tiền
Cũng trong ngày 1-10, MAS cho biết sẽ hình thành nền tảng kỹ thuật số - có tên Cosmic - cho phép các ngân hàng chia sẻ thông tin về khách hàng và giao dịch, một phần trong nỗ lực ngăn chặn rửa tiền và tài trợ cho hoạt động tội phạm. Trong một thông cáo, nền tảng này dự định ra mắt vào nửa đầu năm 2023, với sáu ngân hàng thương mại lớn nhất Singapore trong giai đoạn đầu. “Chúng tôi có kế hoạch mở rộng và buộc các ngân hàng phải chia sẻ thông tin vào giai đoạn sau”, thông cáo của MAS viết.
Singapore là một trong những trung tâm tài chính toàn cầu đang đương đầu với các dòng tiền không minh bạch thường được giấu trong các công ty vỏ bọc cũng như các giao dịch xuất nhập khẩu. Trong suốt thập niên qua, hòn đảo này đã có những vụ tai tiếng nổi cộm toàn cầu.
Chẳng hạn, năm 2015 Singapore đã phát hiện ra nhiều khoản tiền liên quan đến quỹ nhà nước 1MDB của Malaysia đã bị rửa nguồn thông qua các ngân hàng tại Singapore. MAS đã đóng cửa các chi nhánh của hai ngân hàng tư nhân Thụy Sĩ vào năm 2016, đóng băng hàng triệu đô la trong tài khoản ngân hàng, phạt hàng loạt các ngân hàng trong và ngoài nước.
“Cosmic sẽ củng cố năng lực của các định chế tài chính ở Singapore trong việc phát hiện và ngăn chặn hoạt động đáng ngờ, trong khi đó giảm thiểu tác động đến những khách hàng chân chính”, trợ lý giám đốc điều hành Loo Siew Yee của MAS phát biểu.
Cosmic được MAS mô tả là nền tảng tập trung đầu tiên trên thế giới, cho phép các ngân hàng chia sẻ thông tin một cách an toàn về khách hàng và các giao dịch khi vượt “các ngưỡng nguy cơ vật chất”. MAS sẽ điều hành Cosmic và sẽ cũng bảo đảm khung pháp lý rằng thông tin do các ngân hàng chia sẻ sẽ được sự dụng duy nhất cho mục đích chống rửa tiền và các hoạt động tội phạm khác.
Nền tảng này cũng có các tính năng ngăn cản việc truy cập thông tin bất hợp pháp – MAS nói.
Sáu ngân hàng tham gia gồm DBS Group Holdings, OCBC, UOB và các chi nhánh của HSBC, Citgroup và Standard Chartered Bank.
MAS đang chờ ý kiến đóng góp về khung pháp lý cho Cosmic – viết tắt từ “hợp tác chia sẻ thông tin và các trường hợp về rửa tiền và tài trợ khủng bố” trong tiếng Anh. Công chúng có thể đóng góp ý kiến hay đề nghị sửa đổi đối với MAS trước ngày 1-11.
Loretta Yuen, người đứng đầu bộ phận pháp chế tại ngân hàng OCBC nói với Bloomberg rằng: “Tội phạm tài chính thường sử dụng tài khoản của các ngân hàng khác nhau trong cùng một khoảng thời gian để xóa vết và chi xài các khoản tiền bất hợp pháp. Bằng cách chia sẻ dữ liệu và thông tin của các tài khoản đáng ngờ trên một nền tảng chung, người giám sát sẽ nhanh chóng báo động đỏ trên toàn hệ thống, giúp các ngân hàng khác bị tội phạm lợi dụng”.
