(KTSG Online) - Thừa ủy quyền của Thủ tướng, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng đã thay mặt Chính phủ có tờ trình gửi Ủy ban Thường vụ Quốc hội về dự án Luật phòng, chống rửa tiền (sửa đổi).
- Thủ tướng yêu cầu hoàn thiện khung pháp lý quản lý tiền ảo
- Chính sách quản lý tiền ảo: Đang hoàn thiện dần
Dự án luật sửa đổi trình Quốc hội tại kỳ họp tháng 10
Dự án Luật phòng, chống rửa tiền (sửa đổi) sẽ trình Quốc hội cho ý kiến và thông qua theo quy trình 1 kỳ họp tại kỳ họp thứ 4 của Quốc hội khóa XV (tháng 10-2022).
Theo dự thảo, dự án luật sửa đổi sẽ gồm 4 chương với 54 điều, trong đó bổ sung mới 9 điều, sửa đổi 43 điều và hủy bỏ 7 điều, giữ nguyên 2 điều của luật năm 2012.
Tờ trình cũng nêu rõ trong quá trình xây dựng luật, để đáp ứng khuyến nghị hội nghị toàn thể của FATF và đánh giá của APG tại báo cáo đánh giá đa phương, đồng thời từ thực tiễn nhu cầu quản lý nhà nước về phòng chống rửa tiền, cơ quan chủ trì soạn thảo có đề xuất bổ sung đối tượng báo cáo mới nhưng chưa có khung pháp lý điều chỉnh gồm: tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản ảo, tổ chức cung cấp dịch vụ trung gian kết nối giữa người đi vay và cho vay dựa trên nền tảng công nghệ...
Tuy nhiên, sau khi tổng hợp ý kiến của các cơ quan, tổ chức đánh giá tính khả thi đồng thời để đảm bảo quy định tại luật có tính bao quát được các hoạt động phát sinh trong tương lai, dự thảo luật được điều chỉnh lại theo hướng giao cho Chính phủ quy định các hoạt động mới phát sinh có tiềm ẩn rủi ro về rửa tiền.
Tại dự thảo luật cũng bổ sung quy định việc đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền được thực hiện đối với cả các hoạt động mới phát sinh có rủi ro về rửa tiền.
Theo đó, trên cơ sở kết quả đánh giá rủi ro về rửa tiền và việc hoàn thiện khung pháp lý đối với các hoạt động mới phát sinh có rủi ro về rửa tiền, Chính phủ sẽ xem xét việc bổ sung đối tượng thực hiện các hoạt động mới là đối tượng báo cáo của Luật phòng, chống rửa tiền.
Tờ trình cũng nêu rõ dự thảo luật bổ sung các quy định về nghĩa vụ thực hiện đánh giá rủi ro quốc gia, ngành về rửa tiền. Trong đó, định kỳ 5 năm, Ngân hàng Nhà nước thực hiện đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền tại Việt Nam.
Đồng thời, thực hiện cập nhật rủi ro quốc gia về rửa tiền trong trường hợp có rủi ro phát sinh, trình Chính phủ phê duyệt kết quả đánh giá...
Hướng đến quản lý chặt chẽ tài sản ảo, tiền ảo
Vào ngày 3-8 vừa qua, tại buổi họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 7-2022, Phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Đào Minh Tú cho biết trước việc các tổ chức, cá nhân tham gia chơi đồng tiền kỹ thuật số (tiền ảo) lớn và có thể có nguy cơ rửa tiền lớn, đơn vị này đã nghiên cứu rất kỹ để đưa vào dự thảo Luật về phòng chống rửa tiền trình Quốc hội sắp tới.
Theo quan điểm của cơ quan quản lý về ngân hàng, tiền ảo không phải là tiền pháp quy, không phải tiền điện tử và không được thanh toán hợp pháp tại Việt Nam.
Để nhận diện các rủi ro của các tổ chức, cá nhân kinh doanh tiền ảo, từ tháng 2-2014 Ngân hàng Nhà nước trên cơ sở nghiên cứu kinh nghiệm của các nước về tiền ảo Bitcoin và các đồng tiền khác ETH, ETC, Pi, Stratis… đã có chỉ thị các ngân hàng kiểm soát các giao dịch liên quan đến tiền ảo.
Từ thực tế hiện nay, để không xảy ra rủi ro và lợi dụng tiền ảo như đối với Bitcoin, Pi trong các hoạt động giao dịch đang gây rối loạn thị trường tiền tệ nhiều nước trên thế giới, Ngân hàng Nhà nước cũng khuyến cáo các tổ chức tín dụng hay các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được thực hiện các giao dịch nghiệp vụ liên quan đến tiền ảo cho khách hàng do có thể phát sinh rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận trốn thuế…
Đồng thời Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các ngân hàng thương mại tăng cường rà soát các giao dịch đáng ngờ đối với giao dịch tiền ảo; rà soát các tổ chức, cá nhân có giao dịch mua bán tiền ảo và có các biện pháp xử lý về phòng chống rửa tiền…
Theo ông Đào Minh Tú, trên cơ sở khuyến nghị của các tổ chức phòng chống rửa tiền thế giới, các quốc gia đều phải quan tâm đến những tài sản, sản phẩm gọi là công nghệ trong lĩnh vực tài chính để đảm bảo quản lý phải chặt chẽ, không để lợi dụng trong vấn đề rửa tiền hoặc phòng chống khủng bố cũng như các mục đích khác.
Trong việc sửa luật, ông Tú nêu rõ vừa qua Ngân hàng Nhà nước đã nghiên cứu, dự thảo quy định điều khoản mang tính chất khung sửa đổi Luật phòng, chống rửa tiền và trên cơ sở quy định khung này sẽ quy định cụ thể những sản phẩm tài chính hiện nay cũng như sử dụng công nghệ, Bitcoin, tiền ảo.
Kể cả những xu hướng thế giới hoặc xu hướng phát triển công nghệ có thể xảy ra các sản phẩm khác nữa thì cũng sẽ được xử lý một cách linh hoạt sau khi luật này được ban hành.
Trước đó, Phó thủ tướng Lê Minh Khái đã giao Bộ Tài chính chủ trì làm việc, trao đổi thống nhất với Bộ Tư pháp, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và các cơ quan liên quan để xác định cụ thể các văn bản quy phạm pháp luật cần sửa đổi, bổ sung, ban hành mới gắn với cơ quan chủ trì và thời gian thực hiện cụ thể nhằm hoàn thiện khung khổ pháp lý để quản lý, xử lý đối với các loại tài sản ảo, tiền ảo, tài sản mã hóa, tiền mã hóa.
Trên cơ sở khung pháp lý này, Chính phủ có cơ sở quy định cụ thể sản phẩm tài chính hiện nay được sử dụng công nghệ như tiền Bitcoin, tiền ảo và xu hướng phát triển các sản phẩm công nghệ khác nữa, và được xử lý linh hoạt như thế nào sau khi Luật được ban hành, đảm bảo ngăn chặn rửa tiền, gian lận trốn thuế… thậm chí sử dụng tài sản này để biếu tặng, có tính chất tham nhũng, hối lộ.
Tổng hợp từ TTXVN, Cổng thông tin NHNN
