Vụ án VNCB: Ông Trần Quí Thanh cho nhân viên “mượn” hàng trăm tỉ đồng
Quang Chung
 |
| Ông Phạm Công Danh tại phiên tòa hôm nay, 27-7. Ảnh: Quang Chung |
(TBKTSG Online) - Ông Trần Quí Thanh, Chủ tịch Tập đoàn Tân Hiệp Phát, đã cho nhiều nhân viên của mình “mượn” hàng trăm tỉ đồng để họ “gửi tiết kiệm” vào Ngân hàng Xây dựng (VNCB) lấy lãi.
Hôm nay, 27-7, Hội đồng xét xử vụ án VNCB tiếp tục phần xét hỏi, làm rõ khoản tiền 5.190 tỉ đồng trong tài khoản của Trần Ngọc Bích tại VNCB bị Phạm Công Danh “tự ý” chuyển đến các tài khoản của mình; cũng như làm rõ khoản tiền 300 tỉ đồng trong sổ tiết kiệm đứng tên các cá nhân nhóm Trần Ngọc Bích mà Phạm Công Danh rút ra sử dụng nhưng không có hồ sơ, chứng từ vay.
Cho “mượn” hàng trăm tỉ đồng
Theo cáo trạng, trong các ngày 20 và 21-12-2013, Phạm Công Danh đã chỉ đạo thuộc cấp sử dụng sổ tiết kiệm đứng tên ba cá nhân của nhóm Trần Ngọc Bích (Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung và Trần Hoài Phục) để cầm cố vay (nhưng không có hồ sơ, chứng từ) 300 tỉ đồng từ VNCB. Số tiền này Phạm công Danh đã chuyển cho Tập đoàn Thiên Thanh sử dụng nhưng không giải trình được mục đích.
Tại phiên tòa hôm nay, Hội đồng xét xử đã thẩm vấn “những người trong cuộc” để làm rõ vấn đề này. Trình bày trước tòa, Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung và Trần Hoài Phục cho biết họ là nhân viên của Tập đoàn Tân Hiệp Phát. Ngày 19-12-2013 họ có gửi tiền vào VNCB (mỗi người trên dưới 100 tỉ đồng). Nguồn tiền mà họ có để gửi là do ông Trần Quí Thanh, Chủ tịch Tập đoàn Tân Hiệp Phát, cho mượn.
“Ông Trần Quí Thanh cho mượn có tính lãi không?”, tòa hỏi. Và câu trả lời của Trang, Dung và Phục giống nhau là: “Không”. “Vậy lãi từ sổ tiết kiệm tiền gửi tại VNCB ai hưởng?”, tòa hỏi tiếp. Và, câu trả lời của Trang, Dung và Phục cũng giống nhau: “Chuyển vào tài khoản của ông Trần Quí Thanh”.
Tại tòa, Ngô Bích Thùy Trang, Nguyễn Thị Mỹ Dung và Trần Hoài Phục cũng nói rằng mình không có khoản vay nào từ VNCB. Tuy nhiên, khi tòa hỏi các sổ tiết kiệm bây giờ nằm ở đâu, tất cả cho biết “VNCB giữ”. “Sổ tiết kiệm của mình, mình không giữ sao giao cho ngân hàng giữ?”, tòa chất vấn. Rồi ông tự giải thích, là thực ra những người này có làm hồ sơ vay 300 tỉ đồng của VNCB và thế chấp bằng sổ tiết kiệm (tòa có trưng chứng cứ).
Nhưng theo bà Trần Ngọc Bích, Giám đốc Tân Hiệp Phát (con ông Trần Quí Thanh), bà không chỉ đạo nhân viên vay 300 tỉ đồng bằng việc cầm cố sổ tiết kiệm. Theo bà, lúc đó có ý định vay nhưng do sau đó không cần nữa nên không vay. Bà cũng khẳng định: "Chúng tôi không ký hồ sơ vay nên không thể nói chúng tôi đã vay tiền”.
Ai trả lãi cho nhóm Trần Ngọc Bích?
Đối với số tiền 5.190 tỉ đồng mà Trần Ngọc Bích thế chấp sổ tiết kiệm vay của VNCB và cho Phạm Thị Trang (thực ra là Phạm Công Danh) vay lại hưởng chênh lệch lãi suất đã có rất nhiều tình tiết mới tại phiên tòa hôm nay.
Bà Trần Ngọc Bích cho biết số tiền 5.190 tỉ đồng trong tài khoản của bà tại VNCB là tiền vay thế chấp từ các sổ tiết kiệm của nhóm của bà. Theo bà Bích, bà được nhóm của mình (những người làm ở Tập đoàn Tân Hiệp Phát và người thân) ủy quyền quản lý dòng tiền vay này để làm ăn - chỉ “bằng miệng”, không có hợp đồng.
Tại tòa, bà Bích cho biết nhóm của mình gửi tiền (sổ tiết kiệm) vào VNCB lãi suất khoảng 9-10%/năm; và bà [thế chấp sổ tiết kiệm] vay lại với lãi suất từ 9,5% đến 11,5%/năm. “Vậy mục đích vay để làm gì?" – tòa hỏi. “Chúng tôi xin vay với nhu cầu là kinh doanh kinh tế gia đình”, bà Bích nói.
Thực tế, “nhu cầu là kinh doanh kinh tế gia đình” mà bà Bích nói đó là việc bà dùng số tiền này cho vay lại để hưởng lãi suất chênh lệch. Vì tại tòa, bà Bích cũng cho biết, khi vay của ngân hàng bà phải trả lãi từ 9,5% đến 11,5%/năm, nhưng khi cho Phạm Thị Trang (thực ra là Phạm Công Danh) vay thì bà cho vay với lãi suất 1,5%/tháng.
Tòa hỏi: “Bà cho Trang vay hàng ngàn tỉ đồng, Trang thế chấp bằng gì?”, bà Bích cho biết bà Trang thế chấp bằng bất động sản nhưng quan trọng vẫn là “tín chấp”. Trong khi đó, bị cáo Hoàng Đình Quyết, Phó giám đốc VNCB chi nhánh Sài Gòn, khẳng định khoản vay của nhóm bà Trần Ngọc Bích thực sự là để cho Phạm Công Danh vay lại.
Thực tế, tại tòa, đại diện Viện Kiểm sát khi xét hỏi thêm đối với Nguyễn Tấn Lộc và Vũ Tuấn Anh - là nhân viên giao dịch chứng từ giữa bà Bích và VNCB - cũng đã cho thấy hai người này rất nhiều lần nhận tiền lãi hàng trăm tỉ đồng từ VNCB và từ Tập đoàn Thiên Thanh (chứ không phải Phạm Thị Trang) chuyển về cho bà Bích, trong đó có những khoản ghi rõ là tiền lãi ngoài...
Tuy nhiên, trước bằng chứng mà đại diện Viện Kiểm sát đưa ra tại tòa, Nguyễn Tấn Lộc và Vũ Tuấn Anh đều phủ nhận, và cho rằng chữ ký thì đúng, nhưng mục đích ký số tiền thì được viết chèn thêm vào các từ như “lãi ngoài”.
Xem thêm:
- Vụ án VNCB: Trần Ngọc Bích muốn nhận lại sổ tiết kiệm ngàn tỉ ở VNCB
